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交易场所沦为犯罪深渊,谁之过?

2017-9-26 19:28| 发布者: 王慧生| 查看: 183| 评论: 0

交易场所沦为犯罪深渊,谁之过?

 2017-09-23 维铭 

交易场所沦为犯罪深渊,谁之过?


START


94日,一家名为“恒星外汇”的经纪商卷款跑路,其代理商办公室也被经侦查封,并已立案侦查。目前尚不清楚投资金额数目。来自全国各地数十位投资者聚集在罗湖国贸商业大厦楼前,这里正是“金管家商学院”办公室所在地。然而,这家公司已经大门紧锁,门上还贴着深圳市公安局新乐派出所的封条。



这是继今年6月IGOFX“中国区代理张雪娇”跑路,40万投资者血本无归;8月万象国际失联,4万会员资金下落不明之后又一起恶性涉交易场所诈骗案件。新中国自1990年重新开放连续制交易场所经营,并使用互联网传输客户转账、交易指令以来,类似的恶性案件便不绝于耳。然而,不可否认的是,恢复连续制交易20多年来,没有一年如2017年整肃剧烈,也没有一年如2017年般这样多的恶性案件浮出水面。善良的人们不禁要问,这是怎么了?



1

投资者意识不足导致交易偏离本源




众所周知,交易是双方或者多方基于自身需求,将多余的产品换予有需求的交易对手,再从交易对手处得到本方紧缺的物资或资产、权益之行为。交易的主要目的乃资源流通,效果为价格的发现,而盈亏仅是一定时间资源互易后的计算结果。


然而,在具有悠久农耕历史的中国,工商业社会熟知的交易行为待十九世纪登陆之际,并不为公众所熟悉。相反,经历了祖祖辈辈面朝黄土背朝天辛苦耕耘的投资者仅仅看到钱——货——钱的互易后盈亏速率是“二牛抬耕”的生产工具下不可比拟的迅速。故而,恶性炒作在清末、民初年间始终未断。而“解放后”取缔投机事业亦未在根源上改变公众对市场经济的无知,相反,长期的权力经济,助长的还是国人的贪婪和浅薄。



从上述意义出发,我们便不难理解为何从国门初开至如今,中国各种使用金融工具的诈骗层出不穷,追求快速钱变钱的人反而成了各种骗局最喜欢光顾的对象,这不能不说是一种略带黑色幽默的讽刺。特别是进入2010年代后,各种打着政府批文的交易场所纷纷兴办,而国家级交易场所需要配套的清算、交收、交易监督设施却被经营方以“成本最省”原则撤除,急功近利下,高度专业的交易业务沦为遮盖罪行的黑幕自然成了题中应有之意。


2

经营人缺乏恒心致使市场收割客户





在保镖哥(微信公众号—新投资保镖:finkeeper)从事投资者保护事业的数年间,经常和各级交易场所及其代理商打交道,值得担忧的一点发现是,无论是从事国家级交易场所业务代理的有证人士,还是地方交易场所那些会了几条术语、名词也出来招揽客户的“小年轻”,无知到缺乏应有的敬畏心是保镖哥最深的体会。


如果交易场所都是一群乌合之众聚在一块临时掘金的业者,那么无论在交易品种设计,真实客户的发现,还是交易风险的控制,资金和权益安全的保障等诸方面都注定是漏洞百出,也难以找到真正有交易需求的投资者,相反,借用中国人口多的现状,通过广招代理商、庄家,使用交易制度的漏洞操纵市场、将投资者的本金据为己有便是一种“次优解”的理性。


毕竟,在这个法定公民权益难以保障,个人还不如位置重要的社会里,长期经营注定是一种风险近乎无限大,收益却是看得到的“不确定生意”。除了情怀能够支撑少数有心主体深耕市场外,理性的经济人是宁愿及时兑现获利的,因为市场不相信情怀。


所以,如此多年里大把中国资本市场上煊赫一时者都选择了“爽一把就走”的行为模式,而随着近年来市场“狼多肉少”的局面更为突出,涉交易场所犯罪才变得越发肆无忌惮,这其实是个危险的信号,正如耗子涌上甲板很可能意味船底已经穿孔。


3

监管方观念错位放任罪行此起彼伏



不可否认的是,中国的金融、商事监管部门作为市场秩序的守护者确实也为市场的有序运营,各种参与者合法权益的保护做出了努力。只不过,面对现在动辄涉案人员数万数十万,涉及金额数亿数十亿的涉交易场所案件,很难说监管部门是尽到了职责。


首先,在金融创新种类越发繁多,使用工具越发复杂,涉及标的物越发五花八门的今天,传统的“铁路警察,各管一段”式分业监管机制显然是不能满足金融监管需要的。以交易场所为例,国家级交易场所划归部级事业单位证监会,地方各类有牌交易场所才归政府金融办、金融局管理,而金融局、办的线条却到了省级便是尽头,中央政府没有这些机构的上位机关,疑似受害投资者又如何在能行政监管上取得超越地方利益的裁决?


其次,一些司法人士对金融业务的无知令人发指。如果把社会比作人体,金融就是社会的循环系统,司法则是社会的免疫系统。问题在于,免疫系统的相当多主体并不知道交易场所如果没有价格发现和资金、资产配套的功能,那就很可能涉嫌非法侵占与诈骗犯罪,故每次都需要受害者和金融专家予以剖析,才能推动沉重的司法巨轮向前挪动。



如果以上还只是监管方有心无力的罪错,那么一些地方事前放任各种存在问题的交易场所在当地兴办,事后又百般包庇,在受害者质问时还拿不出依法从事检查监督的证明,就难以解释其用心为何了。但保镖哥可以说的一点是,正是因着前些年各地为招揽金融机构存款,增加税基,大批大办交易场所,才导致了此类涉罪行为的蔓延,如今在投资者压力下开展运动式打击也就是早已埋好伏笔的篇章。



结论



由此可见,涉交易场所犯罪的治理根本在于首先改善中国舆论环境,要让正确的经济、金融知识得到传播,特别是要让案情信息、破案过程得到透明展现,官员得到有效问责;其次因是改良商务土壤,让违法背信行为得到惩治的同时,也真正能够保障市场合资格主体能够经营专业项目,从而令市场优胜劣汰的功能得以展现应有的价值。


END


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